（2023年度）
一、产品基本情况
产品名称
济宁银行天天有礼理财产品
产品代码
JNYHTTYL
全国银行业理财信息登记系统登记编码
C1089719000372
产品成立日
2019年10月22日
产品到期日
9998年12月31日
存续期限
无固定期限
产品运作方式
开放式固收类产品
报告期末产品规模
1,119,397,955.10
当前业绩比较基准
-
产品风险等级
-
管理人
济宁银行股份有限公司
托管人
宁波银行股份有限公司
二、产品收益净值表现
报告期末，产品净值表现如下：
报告时点
期末资产净值
期末份额净值
期末份额累计净值
2023-12-31
1,119,397,955.10
1.0000
1.0000
三、报告期内产品的投资策略和运作分析
本产品属于开放式固收类，报告期内管理人合理安排资产结构，投资的主要资产为债券、同业存单等标准化资产，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例要求进行投资管理，流动性风险可控。
四、财务会计报告
1.资产负债表
报告截止日：2023-12-31
币种：人民币
资产
期末余额
上年年末余额
负债和净资产
期末余额
上年年末余额
资产：
负债：
货币资金
51,341,025.22
133,803,295.43
短期借款
结算备付金
192,960.29
0.16
交易性金融负债
存出保证金
衍生金融负债
衍生金融资产
卖出回购金融资产款
应收清算款
应付管理人报酬
572,800.80
1,213,001.49
应收利息
应付托管费
14,320.02
17,008.15
应收股利
应付销售服务费
应收申购款
应付投资顾问费
买入返售金融资产
50,017,810.53
应交税费
177,806.31
18,567.86
发放贷款和垫款
0
0
应付清算款
2,075.00
4,450.00
交易性金融资产
1,018,854,898.34
1,024,149,239.83
应付赎回款
债权投资
0
0
应付利息
其他债权投资
应付利润
218,122.55
122,416.39
其他权益工具投资
其他负债
23,614.60
25,964.14
长期股权投资
负债合计
1,008,739.28
1,401,408.03
其他资产
净资产：
实收资金
1,119,397,955.10
1,156,551,127.39
其他综合收益
未分配利润
净资产合计
1,119,397,955.10
1,156,551,127.39
资产总计
1,120,406,694.38
1,157,952,535.42
负债和净资产总计
1,120,406,694.38
1,157,952,535.42
2.利润表
报告期间：2023-01-01至2023-12-31
币种：人民币
项目
本期金额
上期金额
一、营业总收入
26,243,797.58
43,986,659.14
利息收入
2,841,871.51
3,139,163.43
投资收益（损失以“-”填列）
23,401,926.07
40,847,495.71
其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益
0
0
公允价值变动收益（损失以“-”填列）
汇兑收益（损失以“-”填列）
0
0
其他业务收入
二、营业总支出
2,389,200.35
5,420,201.92
管理人报酬
2,216,300.73
5,143,262.76
其中：暂估管理人报酬
0
0
托管费
55,407.45
79,835.52
销售服务费
投资顾问费
利息支出
信用减值损失
税金及附加
24,893.06
81,375.61
其他费用
92,599.11
115,728.03
三、利润总额
23,854,597.23
38,566,457.22
减：所得税费用
0.000
0.000
四、净利润（净亏损以“-”号填列）
23,854,597.23
38,566,457.22
五、其他综合收益的税后净额
六、综合收益总额
23,854,597.23
38,566,457.22
五、投资组合情况
1. 报告期末产品资产组合情况
项目
金额（元）
占组合总资产的比例
现金及银行存款
51533985.51
4.60%
同业存单
635333066.41
56.71%
债券
383521831.93
34.23%
买入返售金融资产
50017810.53
4.46%
基金
-
-
应收股利
-
-
应收利息
-
-
合计
1120406694.38
100.00%
2. 报告期末杠杆融资情况
项目
金额（亿元）
占净资产比例
报告期末债券回购融资余额
-
-
六、前十项投资者信息
机构类型
份额（万元）
份额占比（%）
个人
545.39
0.49
个人
500.06
0.45
个人
414.2
0.37
个人
402.65
0.36
个人
400.03
0.36
个人
374.14
0.33
个人
351.07
0.31
个人
345.93
0.31
个人
337.74
0.3
个人
335.84
0.3
由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
济宁银行股份有限公司
2023年12月31日